KYC un AML politika Vox Casino

Kad tiek veikta KYC pārbaude

KYC nozīmē “Know Your Customer” jeb klienta identitātes pārbaudi. Vox Casino šo pārbaudi izmanto, lai pārliecinātos, ka kontu atver un izmanto īsta persona, kas ir sasniegusi 18 gadu vecumu, izmanto savus maksājumu līdzekļus un nav pakļauta juridiskiem ierobežojumiem. KYC nav sods un nav formāls šķērslis. Tā ir drošības un likuma ievērošanas procedūra.

Pārbaude var notikt reģistrācijas laikā, pirms pirmās izmaksas, pēc noteikta depozītu vai darījumu apjoma, pēc konta datu maiņas, pēc neparastas aktivitātes, pēc maksājumu metodes maiņas vai tad, ja rodas aizdomas par vairākiem kontiem, trešo personu maksājumiem, bonusu ļaunprātīgu izmantošanu, sankciju risku vai naudas atmazgāšanas pazīmēm. Atsevišķos gadījumos pārbaude var tikt atkārtota arī pēc tam, kad konts jau iepriekš verificēts.

Lietotājam jāsniedz patiesa, skaidra un pilna informācija. Ja dokuments ir nesalasāms, rediģēts, neatbilst konta datiem vai pieder citai personai, pārbaude var tikt noraidīta. Nepareiza informācija var novest pie konta ierobežošanas, izmaksas aiztures vai konta slēgšanas.

AML monitorings, source of funds un source of wealth

AML politika ir vērsta uz naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas, krāpšanas, sankciju apiešanas un citu nelikumīgu darbību novēršanu. Vox Casino var analizēt depozītu biežumu, izmaksu pieprasījumus, spēles paradumus, maksājumu metodes, IP datus, ierīces informāciju, bonusu izmantošanu un citu konta aktivitāti, lai noteiktu neatbilstības vai aizdomīgas pazīmes.

Source of funds nozīmē konkrētā depozīta vai darījuma līdzekļu izcelsmi. Source of wealth nozīmē plašāku lietotāja mantiskā stāvokļa izcelsmi, ja darījumu apjoms vai riska līmenis to prasa. Šie jautājumi var šķist neērti, bet tie ir daļa no finanšu drošības pārbaudes. Ja lietotājs nevar paskaidrot vai apliecināt līdzekļu izcelsmi, konta darbība var tikt ierobežota.

• neparasti lieli vai bieži depozīti īsā periodā;
• depozīts bez saprotamas spēles aktivitātes un ātrs izmaksas pieprasījums;
• vairāku maksājumu metožu izmantošana bez skaidra iemesla;
• maksājumi no trešās personas konta;
• kontu, IP adrešu vai ierīču sakritības ar citiem lietotājiem;
• atteikšanās sniegt dokumentus vai nepilnīgi paskaidrojumi.

Maksājumu metodes pārbaude un izmaksu aizture

Depozītam un izmaksai parasti jānotiek ar maksājumu metodi, kas pieder konta īpašniekam. Ja lietotājs izmanto karti, bankas kontu, e-maku vai kripto risinājumu, var tikt pieprasīts apliecinājums, ka šī metode ir likumīgi saistīta ar viņa kontu. Pilni kartes numuri, CVV kodi vai citas sensitīvas detaļas nav jānosūta. Ja tiek pieprasīts maksājuma apliecinājums, redzamai jābūt tikai tai informācijai, kas nepieciešama pārbaudei.

Izmaksu var aizturēt līdz pārbaudes pabeigšanai. Tas nenozīmē automātisku atteikumu. Aizture nozīmē, ka pirms naudas pārskaitīšanas jānoskaidro identitāte, maksājuma metode, līdzekļu izcelsme vai darījuma apstākļi. Ja pārbaude ir veiksmīga, izmaksa tiek turpināta saskaņā ar maksājumu noteikumiem. Ja pārbaude nav veiksmīga, izmaksa var tikt atteikta, konts ierobežots, bet informācija nodota attiecīgajām iestādēm, ja to prasa likums.

Lai pārbaude neaizkavētos, dokumentiem jābūt skaidri salasāmiem, nederīgām daļām pareizi aizsegtām un informācijai jāatbilst kontā norādītajiem datiem. Ekrānšāviņi, fotogrāfijas un PDF dokumenti nedrīkst būt rediģēti tā, ka nav iespējams pārbaudīt to īstumu.

Atteikšanās no KYC un dokumentu glabāšana

Ja lietotājs atsakās no KYC pārbaudes, nesniedz dokumentus, sniedz viltotus dokumentus vai nepaskaidro aizdomīgu darījumu, Vox Casino var ierobežot kontu, apturēt izmaksas, anulēt bonusus, slēgt kontu vai ziņot kompetentām iestādēm. Lēmums ir atkarīgs no pārkāpuma rakstura, normatīvajām prasībām un riska novērtējuma.

KYC un AML dokumenti tiek glabāti tik ilgi, cik nepieciešams likuma, licences, grāmatvedības, strīdu risināšanas un finanšu noziegumu novēršanas prasību izpildei. Pēc termiņa beigām dokumenti tiek dzēsti vai anonimizēti. Piekļuve šiem dokumentiem ir ierobežota, un tos drīkst izmantot tikai darbinieki vai pakalpojumu sniedzēji, kuriem tas nepieciešams konkrēta pienākuma izpildei.

Lietotājam ir tiesības uz informāciju par savu datu apstrādi, taču KYC un AML dokumentu dzēšana ne vienmēr ir iespējama uzreiz pēc pieprasījuma. Ja likums prasa dokumentus glabāt, šī prasība ir prioritāra pār tūlītēju dzēšanu. Tas jāņem vērā pirms konta atvēršanas un dokumentu iesniegšanas.